Načo mať poradcu?

V súčasnosti ľudia nepremýšľajú, keď hľadajú pomoc v oblasti práva, či si majú najať advokáta, alebo nie, ale sú ochotní sami si počítať dane podľa príručky v novinách, hľadať nové zamestnanie, partnera alebo sa učiť nové jazyky a športy. Výsledky však bývajú často neporovnateľné s tými, ktoré dosahujú ľudia, čo si poradcu alebo kouča najímajú. Je predsa bláznivé prechádzať tým, čím už niekto dávno prešiel a navyše počas svojej cesty nazhromažďoval aj veľké množstvo užitočných skúseností, ktoré vám môže odovzdať. Budete mu síce musieť za rady zaplatiť, ale ak narazíte na dobrého radcu, vynaložené peniaze nebudete nikdy ľutovať.

Ako spoznať dobrého poradcu?

·Dobrý finančný poradca by mal vždy detailne zanalyzovať vašu finančnú situáciu a pochopiť, aký finančný zámer je vám najbližší. Nikdy by od vás nemal chcieť rozhodnutie už v daný deň.

·Mal by dobre pochopiť vaše príjmy a výdaje, a to tak v rámci jedného mesiaca, ako aj celého roka.

·Na prvom stretnutí nikdy neponúka riešenia, nehodnotí konkurenciu ani jednotlivé produkty.

·Snaží sa klientovi objasniť nutnosť ukladania peňazí s rôznymi rizikami vytváraním finančného portfólia.

·Mal by sa stať pre klienta poradcom a spolutvorcom, nemal by sa len prizerať jeho želaniam a snažiť sa ich naplniť.

·Mal by mať dostatočný prehľad o produktoch aspoň šiestich inštitúcií, aby mohol vytvárať dostatočne variabilnú ponuku.

·Sám by mal budiť dojem spoľahlivého človeka, ktorému by ste sa neobávali zveriť svoje peniaze.

·Dajte na prvý dojem a nenechajte sa prekabátiť niekým, kto sa prácou poradcu zaoberá len krátko – vyžiadajte si referencie a nechajte si predložiť jeho pracovný profil.

Záruka kvality? Vo väčšine prípadov ani náhodou!

„Titul finančný poradca by mal byť zárukou kvality. Bohužiaľ, opak je často pravdou a nízke odborné bariéry vstupu do odvetvia a uprednostňovanie kvantity pred kvalitou generuje viac nekvalitných poradcov ako tých kvalitných. Ak k tomuto negatívnemu javu pripočítame vysoké provízne príjmy a ich duplikácie v multilevelových systémoch, je viac než jasné, že nájsť toho správneho doktora na financie nemusí byť také jednoduché. Tu by mali zohrať významnú úlohu práve poradenské firmy a finančné domy, ktoré budú tlačiť na kvalitu a morálku svojich poradcov a poradenstva ako celku.“

Nájdite si poradcu, ktorý vás nepotopí, ale pomôže

Nechcite teda rozhodovať o svojich financiách sami. Dohodnite si stretnutie s finančným poradcom, ktorý vám pomôže správne sa rozhodnúť, ako so svojimi peniazmi zaobchádzať, a navrhne aj vhodné rozloženie vašich investícií. Poodhalí vám, ako bude vyzerať vaša budúcnosť, keď sa budete správať podľa rôznych scenárov hospodárenia. Popri tom všetkom nezabudnite na správne nastavenie svojho mozgu. Nie je tajomstvom, že aj dobré príjmy a nahromadené aktíva sa môžu rýchlo rozplynúť, ak je váš mozog zle nastavený a obsahuje negatívne emočné rovnice.